【快讯】揭秘银行卡等非法买卖好处链：每张收购价100元

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应该有各种各样的银行卡，也可以提供开户者的身份证原件……作为个人信用标志的银行卡、身份证等，可以在网上买卖，形成了交易市场。

分析师表示，个人银行卡和身份证等非法交易行为不仅给当事人的信用带来很大风险，更荒唐的是，你可能在不知不觉中成为经济欺诈等犯罪行为的“保护伞”。

根据非法生意盛行、暴露监督管理不完备的
法律规定，银行卡、身份证只限持卡人本人使用，不能出租、出租、作为商品销售。 但是，现实生活并非如此。 在地下交易市场上，这些个人信用证书也作为商品被买卖，形成了地下产业链。

记者在各大搜索引擎输入“银行卡+销售”后，表示大量销售银行卡的消息，大部分是销售银行卡的网站。 随机打开一个名为“信用银行卡”的网站，可以根据网站上的qq号码立即联系工作人员。

“普通借记卡400元，开通网上银行500元，还附有开户人身份证原件。 ”。 员工介绍说:“我们企业做银行卡生意快20年了，信用有保障，每天可以出售几十张卡，各大银行卡应该尽可能。”

根据记者的调查，这种网站的非法生意非常盛行，银行卡的价格为300元到500元，开设网络银行必须追加100元到200元，有些网站根据顾客的要求将开户人的姓名、性别和开户地 据说卡店非常警戒，都只接受淘宝的支付，拒绝当面交易。

结果，记者决定在网上购买银行卡。 淘宝支付完成后第三天，记者收到了银行卡和开户人身份证原件。 根据验证，这张卡确实是真卡，而且身份证的名字和开户人的名字一致，开户地是江苏常州。

这些银行卡是从哪里来的？ 卡店表示，他们拿到银行卡的方法主要有两种。 一是大量购买公民个人新闻和身份证，倒卖银行卡。 二是以100元左右的价格收购闲置不用的银行卡。

卡审查不严格，助长欺诈行为

被盗的银行卡找不到吗？ 业内人士表示，首先在atm上发现不了。 第二，网上银行通过账户和密码开通。 只要把自己的身份证拿到同一家银行的柜台去查一下，不亲自问问员工，他们可能就不会说了。

“身份证管理不善也给不法分子一个机会”银监会相关部门负责人表示，现在，在两代身份证丢失后，原身份证新闻不能随之注销。 新的旧身份证都可以采用。 不法分子经常利用别人丢失或收购的身份证把卡倒卖到银行网站。

一家商业银行的员工说，他们的发卡审查比较严格，代理别人的发卡必须出示双方的身份证原件，银行必须和被代理人通过电话确认后再处理。

卡店的话是“我们工作的人，如果在银行没有‘内部关系’，怎么赚钱呢？ 多家银行要求审查开户数量，多办卡创造了很多收益，审查并不那么严格。 ”。

西南政法大学经济法学教授陈鹏飞表示，这些银行卡的开户者和招聘者不是同一个人，如果用于实施犯罪，警察就无法在开户新闻中找到犯罪分子，经济欺诈、行贿受贿、逃税、洗钱等犯罪行为

例如，诈骗几乎在所有电信诈骗案件中，犯罪分子都有大量购买的他人银行卡，用于转移赃物时避免打击，破门事件一般可以领取数百张银行卡。

最近厦门市中级人民法院审理了电话欺诈案件。 据罪犯王某、陈某透露，他们通过网银将数千万元资金转移到多个别人的银行卡上，用其底线和多个atm机提取现金，完成了赃物的迅速转移。

据调查，安徽凤阳县公安局前局长陶勇元在受贿过程中，购买两张名为“章伟”的银行卡领取赃物，避免司法机关审查。

据商家透露，每月有一点中小企业主购买银行卡，多开账户，从而将一个账户的资金分散到多个“匿名”账户，达到逃税的目的。

加大处罚力度，维护信用安全

“身份证管理不完善和银行卡审查不严格，给信用安全带来了很大威胁。 》西南政法大学的王安白教授认为，特别是盗窃别人的身份证办理银行卡，对银行“人证一致性”的审查不严格，或单方面追求卡的数量而疏于监督。

陈鹏飞指出与银行卡有关的犯罪经常和“内鬼”有关。 近年来，公安机关破门而入了银行内部员工销售银行卡新闻的事件。 “很多卡店都说有银行的内部关系，证明银行职员有可能参与。 ”。

如何抑制银行卡、身份证等个人信用证书的非法交易？ 专家认为，公安部门应尽快完善身份证新闻管理系统，推进身份证指纹新闻嵌入，以提高身份证识别度，处理二代身份证丢失后新闻不能注销的问题。

陈鹏飞说，司法机关必须加大处罚力度，按照网站上留下的联系方法顺藤摸瓜，严厉打击银行卡销售行为。 然后追究泄露公民个人消息、盗用他人身份证等行为。

“人民银行、银监会等部门必须加强监督管理，实施问责。 ”王安白说，将严惩卡审不严格的银行。 然后加强内部审计，认真解决“内鬼”。

另外，公安机关与银行及其监督管理部门建立联动机制，及时通报消息，在案件侦查过程中相互合作，形成打击力。